Pilotage et restructuration
Mettre en place un tableau de bord financier dans sa PME
Un tableau de bord financier utile tient sur une page et sert à décider. Chaque indicateur répond à une décision que le dirigeant prend vraiment. Il se met à jour chaque mois, à partir de données collectées sans ressaisie.
Les solutions possibles
- 01
Un conseil en pilotage
Il choisit les indicateurs avec le dirigeant et automatise leur collecte. Il convient quand les chiffres arrivent trop tard pour agir.
- 02
L'expert-comptable
Il produit les situations intermédiaires sur lesquelles le tableau s'appuie. Certains cabinets proposent aussi un reporting standard.
- 03
Un éditeur de logiciel de reporting
Son outil se branche sur la comptabilité et affiche des indicateurs prêts à l'emploi. Il convient quand les besoins restent classiques.
- 04
Un contrôleur de gestion salarié
Il produit le tableau chaque mois et l'analyse en interne. Ce poste se justifie quand l'entreprise compte plusieurs activités.
Les critères pour choisir
- 01
Des indicateurs liés à vos décisions
Chaque chiffre affiché doit pouvoir déclencher une action. Un indicateur qu'on regarde sans rien décider encombre la page.
- 02
Peu d'indicateurs, sur une page
Au-delà, le dirigeant cesse de lire le tableau. Mieux vaut quelques chiffres suivis que beaucoup de chiffres ignorés.
- 03
Une collecte sans ressaisie
Les données existent déjà dans la comptabilité et la facturation. Les brancher évite les écarts entre versions d'un même chiffre.
- 04
Une mise à jour mensuelle tenue
Le tableau sort chaque mois à date fixe, sans relance. Un retard répété lui fait perdre son usage.
- 05
Un tableau qui survit à la mission
Le tableau doit tenir après le départ du prestataire. Demandez qui le met à jour, et avec quelle formation.
Les questions à poser avant de signer
- 01Comment choisissez-vous les indicateurs avec la direction ?
- 02Quelles sources de données branchez-vous, et lesquelles restent manuelles ?
- 03Qui produit le tableau chaque mois une fois votre mission terminée ?
- 04Pouvez-vous montrer un tableau de bord livré à une autre PME, anonymisé ?
Ce que fait sabi&co
- Choisir avec vous les indicateurs qui servent vos décisions
- Brancher la comptabilité et la facturation pour supprimer les ressaisies
- Livrer un tableau de bord mis à jour chaque mois
- Construire l'outil sur mesure quand aucun logiciel ne convient
Questions fréquentes
- Quels indicateurs mettre dans un tableau de bord financier de PME ?
- Ceux qui servent une décision que vous prenez. La marge par activité et la trésorerie projetée reviennent souvent.
- Combien coûte la mise en place d'un tableau de bord financier ?
- Le coût dépend de l'état des données et du nombre de sources à brancher. Il se chiffre après un examen de vos outils actuels.
- Tableau de bord et reporting financier : quelle différence ?
- Le reporting rend compte de ce qui s'est passé. Le tableau de bord sert à décider, avec peu d'indicateurs choisis pour cela.